ING kreeg de verplichting van de rechtbank om duidelijk te maken wat er binnen de bank bekend was over fraude, zoals meldingen of verdachte transacties. Banken zijn namelijk niet alleen verantwoordelijk voor hun eigen klanten, maar ook voor derden die schade lijden door fraude door klanten. Als een bank op de hoogte is van misbruik, moet ze ingrijpen. Alleen een vermoeden is niet voldoende; er moet echte kennis zijn. Slachtoffers hebben vaak moeite dit te bewijzen, maar de rechter vond dat zij de kans moeten krijgen om hun zaak te onderbouwen.