Mag een bank zomaar je rekening opzeggen?
Een stichting dat donateursgeld voor een privébetaling gebruikte, leidde tot wantrouwen bij de bank. De rechter stelde dat de bank de rekening mocht beëindigen omdat de stichting niet voldoende meewerkte aan het verplichte cliëntenonderzoek en de geldstromen onduidelijk waren. Dit benadrukt het belang van transparantie, samenwerking met de bank, en het juiste gebruik van zakelijke rekeningen.
Bank aansprakelijk bij fraude? Rechter: ING moet opener zijn over signalen van misbruik
ING kreeg de verplichting van de rechtbank om duidelijk te maken wat er binnen de bank bekend was over fraude, zoals meldingen of verdachte transacties. Banken zijn namelijk niet alleen verantwoordelijk voor hun eigen klanten, maar ook voor derden die schade lijden door fraude door klanten. Als een bank op de hoogte is van misbruik, moet ze ingrijpen. Alleen een vermoeden is niet voldoende; er moet echte kennis zijn. Slachtoffers hebben vaak moeite dit te bewijzen, maar de rechter vond dat zij de kans moeten krijgen om hun zaak te onderbouwen.
AML – Hoe richt je effectief transactiemonitoring in?
Een financiële instelling dient door middel van transactiemonitoring actief toezicht te houden op het betalingsverkeer van haar klanten met als doel om ongebruikelijke activiteiten te herkennen (o.a. ongebruikelijk grote transacties, transacties naar / van risicolanden, of afwijkingen van het verwachte betaalgedrag van een klant). Maar ook voor kredietverstrekkers, factoringbedrijven en crowdfundingplatforms, waar betalingen meestal plaatsvinden via bankoverschrijvingen of automatische incasso’s, is transactiemonitoring essentieel om te voldoen aan de Wwft-regels. Lees meer hierover in ons nieuwste artikel.
Voldoet uw onderneming aan de Digital Services Act?
De Europese Digital Services Act (DSA) is de ultieme poging misinformatie online tegen te gaan wiens verplichtingen gelden voor verschillende soorten online diensten die handelen als tussenpersonen. Aanbieders van B-2-C onlineplatforms hebben tot 17 februari 2025 om de vereiste informatie van handelaren op hun platform te verkrijgen. Kom in actie en zorg dat uw onderneming de DSA verplichtingen naleeft!
AML – Hoe een kleine financiële instelling net zo compliant kan zijn als een bank
De compliance wetgeving lijkt ondubbelzinnig – maar dat klopt niet helemaal. Het doel van de regels is duidelijk – echter de nuances maken de correcte toepassing van de regels in de praktijk een uitdaging.
Compliance wet- en regelgeving kan niet worden aangepast voor kleinere financiële instellingen, maar de manier waarop kleinere instellingen ermee omgaan wel.
Sustainable Supply Chain – niet slechts een kwestie van innovatie maar ook van cultuurverandering (bijlage bij het FD, d.d. 14 juli 2023)
In de meest recente bijlage bij het FD heeft Edith Nordmann, Managing Partner van ACG International, een opiniestuk geschreven over hoe rendabele duurzaamheid (Profitable Sustainability) bereikt kan worden door samenwerking en uitwisseling van kennis, ervaring en technologieën.
Vraag uw kopie vandaag nog aan!
ACG International
KYC/AML experts aan het woord in het FD
In deze bijzondere bijlage bij het FD van 5 juni 2023 heeft Edith Nordmann, Managing Partner van ACG International, naast andere experts haar waardevolle bijdrage geleverd en toegelicht welke ontwikkelingen de komende jaren de KYC/AML-processen zullen beïnvloeden.
Vraag vandaag nog uw kopie aan!
ACG International
Edith Nordmann ontving de Outstanding Leadership Award
Tijdens de Law 2.0 conference, welke van 16 tot 19 december 2022 werd gehouden in Dubai, Verenigde Arabische Emiraten, ontving Edith Nordmann, Managing Partner van ACG International, de “Outstanding Leadership Award”. Tijdens het interview, na afloop van de uitreiking heeft Edith toegelicht wat haar drijfveren zijn, hoeveel plezier zij, na ruim 20 jaar in […]
Een interview met Edith Nordmann, Managing Partner
Edith Nordmann is managing partner bij ACG International. Daarvoor werkte zij al vijftien jaar in de advocatuur, altijd met een internationaal karakter. In dit interview maken we kennis met haar.
Online auto kopen – occasion of oplichting?
Jaarlijks neemt het aantal online aankopen toe en daarmee helaas ook het aantal oplichtingen.
De oplichters worden steeds innovatiever en lokken niets vermoedende “e-shoppers” op allerlei manieren in de val. Ze bieden luxe artikelen voor “een zacht prijsje” aan, verzinnen allerlei smoesjes waarom zij snel van hun goederen af willen en laten de occasion jagers met lege handen achter. De koopjesjager is er in getrapt en opgelicht!